故事发生在皮纳福号军舰上，船长的女儿Josephine爱上身份低下的船员Ralph Rackstraw，而船员亦爱慕着小姐，父亲希望女儿嫁给海军元帅Joseph Porter爵士。Josephine背地里与Ralph继续交往。Porter爵士致力于人权平等促使二人冲破世俗偏见，他俩公开了恋情并计划逃离军舰。他们在在其他船员掩护下准备私奔，而双双被捕。正如大部分吉尔伯特与沙利文的歌剧一样，在故事的结尾所有的事情有戏剧性的转变，接着有位曾当过船员保姆的女士，出面说明昔日因她之错而让原本出身将领之家的船员和另一婴儿弄错，以致误了船员一生，至此，船员得以恢复其身份，并与心爱的人共结连理。